Lynceus Partners : la fintech qui démocratise les produits structurés grâce à la technologie
Publié aujourd'hui à 09h00, en partenariat avec SCRIBEO, cet article explore l'innovation apportée par Lynceus Partners dans le domaine des produits structurés. Lancée en 2017, cette fintech indépendante s'est spécialisée dans les investissements sur mesure, offrant une expertise de pointe aux professionnels tels que les conseillers en gestion de patrimoine et les banques privées. Face à la complexité et au temps requis pour structurer des produits personnalisés, Lynceus Partners propose une solution technologique visant à accroître rapidité et transparence. Nous avons interrogé Patrick Chotard, CEO de la société, pour un tour d'horizon entre ingénierie financière et avancées technologiques.
Qu'est-ce qu'un produit structuré ?
Un produit structuré est un instrument d'investissement conçu sur mesure pour répondre aux besoins spécifiques d'un client. Il intègre divers paramètres, incluant les objectifs de rendement, le niveau de risque, l'horizon d'investissement et les contraintes réglementaires, afin de s'adapter à des profils variés. Cette personnalisation en fait un outil privilégié pour les investisseurs exigeants.
L'action quotidienne de Lynceus Partners
Dans un premier temps, Lynceus Partners se consacre à la pédagogie financière. L'entreprise décrypte les classes d'actifs, les différents types de produits structurés et les contextes où privilégier un produit plutôt qu'un autre. Cette phase éducative est essentielle pour permettre aux clients de prendre des décisions éclairées et adaptées à leurs objectifs.
Dans un second temps, la fintech agit comme un architecte du patrimoine. Collaborant avec plus de 35 salles de marché françaises, européennes et mondiales, elle lance des appels d'offres dès qu'un produit correspondant aux besoins d'un investisseur est identifié. En comparant les prix, les clients peuvent sélectionner la salle de marché la plus adéquate, optimisant ainsi leurs rendements potentiels.
L'intégration de la technologie dans l'accompagnement
L'intégration de la technologie, initiée dès 2017, repose sur un constat simple : bien que la technologie ait simplifié de nombreux secteurs comme le divertissement ou la mobilité, elle restait sous-utilisée dans l'univers des produits financiers sur mesure. Lynceus Partners se positionne comme un pionnier de cette transformation, visant à gagner en efficacité et en temps pour les professionnels.
La société a développé sa plateforme web propriétaire, ARGO, qui intervient en amont du processus. Cette plateforme permet aux utilisateurs de concevoir eux-mêmes leurs produits, tandis que les appels d'offres sont entièrement digitalisés. Ainsi, un processus autrefois long de deux jours peut désormais être réalisé en seulement deux minutes, offrant un gain de temps considérable. ARGO assure également le suivi du produit tout au long de son cycle de vie.
Avec ARGO, tout est centralisé et automatisé. La plateforme ne se limite pas à envoyer des demandes à des commerciaux ou traders ; connectée aux modèles quantitatifs des salles de marché, elle permet de comparer les offres, d'accélérer la prise de décision et de garantir le meilleur choix possible pour l'investisseur.
L'avenir des produits structurés
Lynceus Partners, avec ses 60 collaborateurs, figure parmi les plus grandes sociétés mondiales dans ce segment. Les produits structurés ont connu une croissance exponentielle ces dernières années. Par exemple, en France, les volumes traités sont passés de 15 milliards d'euros en 2020 à 70 milliards d'euros en 2025, soit une multiplication par plus de quatre en cinq ans. Cette adoption généralisée témoigne d'une pédagogie réussie auprès des acteurs institutionnels concernant la sélection des produits et partenaires appropriés.
Convaincue de la poursuite de cette croissance en 2026, Lynceus Partners, avec ses 9 bureaux répartis sur 3 continents, se prépare à relever de nouveaux défis et à consolider sa position de leader dans le secteur.
La rédaction de BFM Business n'a pas participé à la réalisation de ce contenu en partenariat avec Scribeo. La consultation du présent article est notamment soumise aux CGU de Scribeo.
