Un rapport confidentiel suisse met en lumière des pratiques financières criminelles présumées
Un document confidentiel de quinze pages, émanant du service de renseignement financier de la police helvétique (MROS) et versé à l'instruction, révèle des accusations graves contre Jessica et Jacques Moretti, propriétaires du bar Le Constellation. Cet établissement a été le théâtre d'un incendie dévastateur lors du nouvel an dans la station de Crans-Montana, causant la mort de quarante-et-une personnes et faisant cent quinze blessés.
Un empire bâti sur un schéma de Ponzi présumé
Les enquêteurs soupçonnent l'existence d'un montage financier criminel qui pourrait être comparé à un système de Ponzi. Selon le rapport, l'empire du couple Moretti en Suisse repose uniquement sur l'octroi de prêts obtenus de manière vraisemblablement indue. Ils décrivent une structure vide, remplie d'hypothèques, qui a continuellement évolué en prêtant à des entités commerciales comme Le Constellation.
Le procédé aurait consisté à augmenter les dettes hypothécaires auprès des institutions financières tout en affichant un succès commercial fictif. Cela incluait notamment l'exposition de voitures de luxe en leasing au nom de la société. En 2015, Jacques Moretti, originaire de Corse, a obtenu la patente de tenancier d'établissement public et a commencé son aventure à Crans-Montana avec un prêt de 20 000 francs suisses pour constituer la société Le Constellation Sarl.
Des liens étroits avec l'horlogerie de luxe et des transactions opaques
Le 1er décembre 2020, Jacques Moretti a signé un contrat d'achat du restaurant Le Senso, propriété d'une société liée à Sébastien Bottinelli, dont la famille est un actionnaire majeur d'Audemars Piguet. Ses liens étroits avec M. Bottinelli lui ont permis d'obtenir des prêts pour un montant total de 216 800 francs suisses. Cependant, Audemars Piguet a démenti formellement avoir octroyé des prêts à M. Moretti.
Le transfert de fonds entre les différentes entités commerciales détenues par le couple semble être un modus operandi évoquant des comptes de passage, rendant difficile le suivi des flux financiers. Des transactions opaques en lien avec d'autres relations bancaires compliquent encore la situation. Les enquêteurs ajoutent que des transferts ont été régulièrement effectués en faveur d'une relation privée de Jessica Moretti, sans la nommer.
Faux héritage et incendies suspects
Il est possible que Jacques Moretti ait utilisé de faux documents comme garanties en Suisse. Par exemple, un héritage présumé d'une maison en Corse à Sari Solenzara, qui a en réalité été achetée via un prêt du Crédit Lyonnais en 2018, a été donné comme garantie pour acquérir leur maison à Lens.
Un incendie a eu lieu peu après l'achat en 2023 de l'auberge corse Le Vieux Chalet à Lens pour 1,2 million de francs suisses, ayant donné lieu à des indemnités de 230 000 francs suisses de Zurich Assurance en 2024. Un second incendie dans le bar Le Constellation le 29 février 2024 a conduit à 17 580 francs suisses d'indemnités de la même compagnie, amenant les enquêteurs à conclure à de probables escroqueries aux assurances.
Soupçons de nombreux délits financiers
Les principaux problèmes constatés, qui pourraient constituer des crimes en amont au blanchiment d'argent, incluent la gestion déloyale, le faux dans les titres, des escroqueries aux assurances et des infractions fiscales graves. Les enquêteurs demandent des investigations plus approfondies pour élucider l'ensemble de ces affaires complexes.
