Wise dans le viseur de la justice belge
L'entreprise de transfert d'argent en ligne Wise est visée par une enquête judiciaire en Belgique pour des soupçons de blanchiment de capitaux, a-t-on appris lundi de sources concordantes. Le parquet fédéral belge a ouvert une instruction après avoir identifié d'éventuelles lacunes dans les procédures de contrôle de la société.
Des obligations de vigilance pointées du doigt
Selon les premières informations, les autorités belges reprochent à Wise de ne pas avoir suffisamment vérifié l'origine des fonds transitant par sa plateforme. L'enquête porte sur des transactions suspectes qui auraient été réalisées entre 2020 et 2024. Wise, qui permet des transferts d'argent internationaux à faible coût, est soumis à la réglementation européenne en matière de lutte contre le blanchiment.
La société, cotée à la Bourse de Londres, a indiqué dans un communiqué qu'elle coopérait pleinement avec les autorités belges. Wise a également souligné qu'elle prenait très au sérieux ses obligations réglementaires et qu'elle avait renforcé ses systèmes de détection des activités frauduleuses ces dernières années.
Un secteur sous pression
Cette enquête intervient dans un contexte de durcissement des contrôles sur les sociétés de transfert d'argent, souvent utilisées pour des flux financiers transfrontaliers. Les régulateurs européens ont multiplié les inspections ces derniers mois, cherchant à prévenir les risques de blanchiment et de financement du terrorisme.
Wise, fondée en 2011 par deux entrepreneurs estoniens, traite des milliards d'euros de transactions chaque année. L'entreprise assure que ses systèmes de conformité sont conformes aux normes les plus strictes et se dit prête à démontrer sa bonne foi dans le cadre de cette procédure.
L'issue de l'enquête pourrait avoir des répercussions sur les activités de Wise en Belgique et en Europe, mais aussi sur l'ensemble du secteur des fintechs, qui cherche à concilier innovation et respect des réglementations financières.
