Un réseau de fraude bancaire jugé à Paris pour un préjudice de 740 000 euros
Le tribunal judiciaire de Paris ouvre ce jeudi le procès d'un réseau criminel composé de onze faux conseillers bancaires. Ces individus sont accusés d'avoir subtilisé plus de 740 000 euros à environ cent personnes vulnérables. L'audience, présidée par le juge Guillaume Daieff, marque l'aboutissement d'une enquête minutieuse sur des faits commis entre avril 2022 et avril 2023.
Un mode opératoire sophistiqué en plusieurs étapes
Les enquêteurs ont reconstitué une méthode frauduleuse particulièrement élaborée. Dans un premier temps, les victimes recevaient un SMS les alertant d'un achat frauduleux supposé et les invitant à composer un numéro de téléphone commençant par 01. Au téléphone, un faux agent du service des fraudes d'une banque les convainquait de placer leur carte bancaire dans une enveloppe pour la détruire, avant d'envoyer un coursier à leur domicile pour la récupérer.
Une fois en possession de la carte et du code confidentiel, les coursiers se précipitaient pour vider les comptes via des retraits aux distributeurs automatiques ou l'achat de biens de valeur, notamment dans une grande enseigne d'électroménager. L'enquête a permis d'identifier 148 faits similaires sur l'ensemble du territoire français.
Une organisation pyramidale avec un « parrain » au Maroc
Les investigations révèlent une structure criminelle organisée de manière pyramidale. À sa tête se trouverait un donneur d'ordre désigné sous le pseudonyme de « padrino » (parrain en italien), qui coordonnait vraisemblablement les opérations depuis le Maroc. Ce présumé chef de réseau était absent lors de la première journée d'audience.
Parmi les prévenus présents au tribunal, certains sont accusés d'avoir agi comme coursiers ou « acheteurs », chargés de vider les comptes bancaires des victimes après avoir récupéré leurs cartes et codes.
Témoignage poignant d'une victime
Joëlle Dudal, retraitée de la publicité financière, a perdu 4 100 euros dans cette escroquerie. « Au début, je ne voulais pas le dire à mes proches de peur de passer pour une idiote », confie-t-elle à l'AFP. « J'avais emprunté cet argent à mon père pour partir en vacances, je n'en dormais pas la nuit », se souvient-elle, plus de quatre ans après les faits.
La fraude par manipulation en forte augmentation
Selon les analyses de l'Observatoire de la sécurité des moyens de paiement (OSMP) de la Banque de France, la fraude dite « par manipulation », basée sur des techniques d'ingénierie sociale, a connu une augmentation significative à partir de 2021. Pierre Bienvenu, chef du service des moyens de paiement scripturaux à la Banque de France, explique ce phénomène : « Avec le déploiement de l'authentification forte sur les applications bancaires, généralisée depuis 2019 par une directive européenne, la fraude est devenue quasiment impossible sans une action de la victime ».
Les chiffres sont éloquents :
- La fraude par manipulation a représenté 382 millions d'euros en 2024
- 245 millions d'euros au premier semestre 2025
- Chaque transaction frauduleuse en ligne représentait un montant moyen d'environ 2 600 euros en 2024
Pas de profil type pour les victimes
Me Virginie Audinot, avocate spécialisée dans la fraude bancaire, souligne qu'il n'existe pas de profil type des victimes de ces faux conseillers. « J'ai parmi mes clients des étudiants, des retraités, des gens parfaitement érudits avec des postes très haut placés », rapporte-t-elle. La stratégie des fraudeurs consiste à « mettre la victime en état de panique en lui faisant croire qu'une fraude a déjà eu lieu », précise l'avocate.
Ce procès met en lumière l'importance de la vigilance face aux tentatives d'escroquerie bancaire, qui touchent des personnes de tous horizons sociaux et professionnels.
