Le réseau national de conseil en gestion de patrimoine Uptimi a annoncé un engagement fort en faveur de la transparence des frais. Cette initiative, inédite dans le secteur, vise à clarifier l'ensemble des coûts supportés par les clients, qu'il s'agisse de frais d'entrée, de gestion ou de sortie.
Un engagement pour une meilleure lisibilité
Uptimi, qui regroupe plus de 150 cabinets de conseil en gestion de patrimoine indépendants, souhaite ainsi répondre à une demande croissante de transparence de la part des épargnants. « Les frais sont souvent opaques et peuvent représenter une part significative de la performance des placements. Nous voulons que nos clients sachent exactement ce qu'ils paient et pourquoi », explique le dirigeant du réseau.
Cette démarche s'inscrit dans un contexte où la réglementation européenne (MIFID 2) impose déjà une certaine transparence, mais Uptimi va plus loin en publiant un barème détaillé et en s'engageant à ne pas percevoir de rétrocessions de la part des sociétés de gestion.
Des frais clairement affichés
Concrètement, chaque conseiller du réseau devra fournir à ses clients un document standardisé listant l'ensemble des frais applicables à chaque produit financier. Ce document inclura notamment :
- Les frais d'entrée, plafonnés à 2 % maximum
- Les frais de gestion annuels, avec un maximum de 1,5 %
- Les frais de sortie, limités à 1 %
- Les éventuels frais de performance, clairement expliqués
En cas de non-respect de cet engagement, le réseau prévoit des sanctions pouvant aller jusqu'à l'exclusion du cabinet concerné.
Une réaction positive du marché
Cette annonce a été bien accueillie par les associations de consommateurs, qui dénoncent depuis longtemps le manque de transparence dans le secteur de la gestion de patrimoine. « C'est une avancée significative. Les épargnants pourront enfin comparer les offres en toute connaissance de cause », commente un représentant de l'UFC-Que Choisir.
Uptimi espère que cette initiative fera des émules et incitera d'autres réseaux à suivre le mouvement. Le réseau prévoit également de lancer une campagne de communication grand public pour sensibiliser les clients à l'importance de la transparence des frais.
Avec cet engagement, Uptimi se positionne comme un acteur pionnier de la transparence financière, renforçant ainsi la confiance des épargnants dans le conseil en gestion de patrimoine.
